#

Как перестать «играть в рулетку» с поставщиками: гайд по комплаенс-проверке поставщика в закупках

Выявление и фиксация всех возможных рисков, от финансовых и юридических до репутационных

«Не давай человеку возможности тебя подвести, и он тебя никогда не подведёт». Эта простая мудрость должна стать девизом каждого руководителя отдела закупок.

Представьте, вы нашли нового, перспективного поставщика. Он предлагает цену ниже рынка, обещает лучшие условия и готов работать уже завтра. Как понять, что за этими обещаниями не кроется системный риск, который может обернуться многомиллионными потерями?

Но сегодня у вас есть выбор: продолжать играть в "ценовую рулетку", полагаясь на удачу и интуицию, или взять процесс под полный контроль. В этой статье мы расскажем, как построить надежную систему комплаенс-контроля. 

Что такое комплаенс-проверка и зачем она нужна 

Если говорить простыми словами, комплаенс-проверка — это комплексная оценка потенциального или существующего поставщика на благонадежность. Её цель — выявить все возможные риски, от финансовых и юридических до репутационных, прежде чем вы заключите договор.

По сути, это ваша "страховка" от: 

Фирм-«однодневок» и компаний-мошенников.

Прямых финансовых потерь из-за судебных исков, внеплановых проверок или неисполнения обязательств.

Недобросовестных партнеров с плохой репутацией (например, срывающих сроки или предоставляющих некачественный товар).

Скрытой аффилированности (наличие связи между поставщиком и другими компаниями из "красной зоны", с его участием в них).

Классический способ: пошаговый чек-лист по ручной проверке

В большинстве компаний комплаенс-проверка — это ручной, трудоемкий и сложно-воспроизводимый процесс. Он требует высокой квалификации и достаточных временных затрат. Процесс, который должен занимать минуты, растягивается на 3-5 дней.

Вот как выглядит этот процесс в виде пошагового чек-листа: 

Шаг 1. Проверка существования компании

  1. Убедитесь, что компания не является "однодневкой".
  2. Проверьте дату регистрации, наличие учредителей и руководителя.

Источники:

Шаг 2. Анализ юридических данных

  1. Проверьте, не находится ли компания в процессе ликвидации, реорганизации или банкротства.
  2. Убедитесь, что руководитель не является дисквалифицированным лицом.

Источники:

Шаг 3. Финансовый анализ

  1. Запросите бухгалтерскую отчётность (бухгалтерский баланс, отчёт о годовых финансовых результатах).
  2. Оцените финансовую устойчивость, ликвидность и платёжеспособность компании.

Источники:

Шаг 4. Проверка судебных дел

Изучите историю судебных споров, чтобы выявить наличие исков, особенно связанных с неисполнением обязательств.

Источники:

Шаг 5. Анализ налоговой задолженности

Проверьте наличие у контрагента налоговых задолженностей и задолженностей перед государством.

Источники:

Напишите нам, закажите консультацию

СВЯЗАТЬСЯ
Шаг 6. Оценка репутации и публичности

Изучите отзывы в интернете, упоминания в СМИ, наличие компании на отраслевых порталах и форумах.

Источники:

  • Новостные агрегаторы и поисковые системы (Google, Яндекс).

Шаг 7. Проверка аффилированности

Выявите потенциальные связи между поставщиком и другими компаниями из "красной зоны", с его участием.

Источники:

  • Специализированные онлайн-сервисы, работающие с базами данных ФНС и ЕГРЮЛ.

Шаг 8. Анализ лицензий и сертификатов

Убедитесь, что у поставщика есть все необходимые лицензии и сертификаты для ведения своей деятельности.

Шаг 9. Проверка в "черных списках"

Проверьте, не находится ли поставщик в реестре недобросовестных поставщиков.

Источники:

Выход на новый уровень: как ИИ-агент меняет правила игры 

Представьте, что вся эта рутина исчезает. Именно это и делает ИИ-агент «Цифровой Комплаенс», интегрированный в SRM-систему. Он превращает ручную проверку в полностью автоматизированный и быстрый процесс, высвобождая время ваших экспертов для анализа, а не для механического сбора информации.

Сценарий «ДО»: Длительность, рутина и ошибки

Офицер службы безопасности тратит 2-3 рабочих дня на проверку одного нового поставщика. Он вручную собирает выписки из ЕГРЮЛ, просматривает картотеки арбитражных дел, ищет информацию в новостях, а также запрашивает у самого контрагента объёмный пакет документов "по должной осмотрительности". Из-за спешки или усталости он может пропустить важные риски, а компания остается уязвимой.

Сценарий «ПОСЛЕ»: Быстрота и точность

С внедрением SRM-системы рабочий процесс меняется кардинально. Комплаенс-офицер запускает процесс проверки одним нажатием кнопки. ИИ-агент «Цифровой Комплаенс» мгновенно сканирует десятки внешних реестров и собирает полную доказательную базу. В результате специалист получает готовое «Комплаенс-досье» с подсвеченными рисками. Этот процесс, который раньше занимал 3 дня, теперь выполняется за минуты.

Напишите нам, закажите консультацию

СВЯЗАТЬСЯ

Что дает комплаенс-проверка с ИИ-агентом 

Внедрение ИИ-агента «Цифровой Комплаенс» — это не просто автоматизация, это инвестиция в безопасность и эффективность вашего бизнеса

Гарантированное соблюдение регламента

Ручная проверка часто приводит к нарушениям внутреннего регламента: сотрудник может пропустить ключевые пункты, чтобы сэкономить время. ИИ-агент гарантирует, что ни один из 20+ пунктов проверки не будет упущен. Вы получаете эталонный, юридически значимый отчет, который подтверждает вашу должную осмотрительность.

Высвобождение времени экспертов

Ваши юристы и офицеры службы безопасности перестают заниматься рутинным сбором данных. ИИ-агент «Цифровой Комплаенс» выполняет всю механическую работу, освобождая до 80% их времени. Теперь они могут сосредоточиться на более важных задачах: анализе сложных юридических рисков, выстраивании стратегии и принятии взвешенных решений.

Минимизация финансовых и репутационных рисков

Автоматизированная проверка выявляет десятки риск-маркеров: от очевидных (блокировка счетов, иски) до скрытых (аффилированность, негативный репутационный фон). ИИ-агент «Рейтинг Поставщика» анализирует все эти данные и формирует интегральный индекс надежности поставщика, который позволяет принимать обоснованные решения. Это снижает риск заключения договора с контрагентом из «красной зоны» на 95%.

Кастомизация и интеграция с платными базами

Самое главное — ваш ИИ-агент может быть разработан под уникальный регламент проверки именно вашей компании. Он способен интегрироваться с платными базами данных, такими как СПАРК или Контур.Фокус, для получения максимально полной и актуальной информации. Система будет автоматически собирать данные из тех источников, которые вы считаете ключевыми.

Заключение: выбор, который определяет будущее 

Мы рассмотрели, как рутинная комплаенс-проверка создает "слепые зоны" и риски. Но что это означает на практике для вашего бизнеса?

Представьте, сколько времени ваши эксперты тратят на рутину, которую можно автоматизировать? Сколько упущенной выгоды теряет ваша компания, работая с непроверенными или недобросовестными поставщиками?

Современная SRM-система, усиленная ИИ-агентами, – это не просто шаг вперед, это кардинальное изменение парадигмы. Ваш отдел закупок может стать не просто отделом, а стратегическим активом, работающим с максимальной эффективностью и прозрачностью. И это не будущее, это уже настоящее.

НАПИШИТЕ НАМ

Будем рады оказаться полезными.