Работа с крупными торговыми сетями требует постоянного контроля дебиторской задолженности. Поставщик отгружает товар, сеть платит через 60-90 дней. Чтобы не замораживать оборотные средства, компании используют факторинг - продают право требования долга банку.
Но здесь начинается сложность. Банк требует реестры уступок - детальные документы с перечнем всех переданных требований. Номера накладных, суммы, сроки, контрагенты. Один пропущенный документ или ошибка в сумме - и банк отклоняет весь реестр.
Когда реестры формируются вручную, финансовый отдел тратит часы на сверку данных из разных систем. Менеджер выгружает накладные из учетной системы, бухгалтер проверяет суммы, финансист собирает все в единый реестр и отправляет в банк. Каждый этап - риск ошибки.
Ошибка в реестре уступок влечет задержку финансирования и дополнительные расходы.
Банк отклоняет реестр с ошибками. Поставщик не получает финансирование вовремя. Приходится откладывать платежи своим поставщикам или брать краткосрочный кредит под высокий процент. Разница между ставкой факторинга (8-12% годовых) и краткосрочным кредитом (18-25%) - это прямые потери.
Финансист сверяет данные, бухгалтер проверяет суммы, руководитель согласовывает документ. При работе с 3-4 торговыми сетями это требует значительного времени и трудозатрат.
Отсутствие контроля лимитов создает риск превышения. Банк устанавливает лимит финансирования - например, 50 миллионов рублей. Если компания передает требований на большую сумму, банк откажет в финансировании части сделок. Без автоматического контроля финансовый отдел узнает о превышении только при отправке реестра.
Разрозненные данные усложняют планирование. Информация о переданных требованиях хранится в Excel-таблицах, данные о поступлениях - в банк-клиенте, информация о задолженности сетей - в учетной системе. Собрать полную картину для принятия решений занимает часы.
Битрикс24 объединяет все этапы работы с факторингом в единой системе. От момента отгрузки товара до получения финансирования от банка.
Каждая отгрузка в торговую сеть автоматически создает элемент в смарт-процессе. Система фиксирует номер накладной, сумму, дату отгрузки, наименование сети, срок оплаты.
Система получает информацию о накладных автоматически. Менеджеру не нужно выгружать данные и переносить их вручную. Система сама создает карточки требований с полными реквизитами.
Система знает текущий лимит финансирования и сумму уже переданных требований. При попытке добавить новую уступку платформа проверяет, не превышен ли лимит. Если превышение возможно, система предупреждает финансиста до отправки реестра в банк.
Каждый банк требует реестр в своем формате - разные колонки, разный порядок данных, разные названия полей. Битрикс24 хранит шаблоны для каждого банка и автоматически заполняет их актуальными данными из смарт-процесса.
Работа с торговыми сетями требует постоянного мониторинга задолженности. Сети могут задерживать оплату, оспаривать суммы, удерживать штрафы за нарушение условий поставки.
Система выстроенная в Битрикс24 показывает полную картину по каждой сети. В системе видно, какие требования переданы по факторингу, какие ожидают оплаты напрямую от сети, какие суммы уже поступили. Финансист получает актуальную информацию без сверки данных из разных источников.
Аналитика по срокам оплаты помогает планировать денежные потоки. Система показывает, когда ожидаются поступления от банка по факторингу и когда сети должны оплатить остальные накладные. Это позволяет точно прогнозировать кассовые разрывы и планировать платежи.
Уведомления о приближении сроков оплаты исключают просроченную дебиторку. Система автоматически напоминает менеджеру за 5 дней до срока оплаты накладной. Если сеть не платит вовремя, система создает задачу на взыскание задолженности.
Отчеты по эффективности факторинга показывают реальную стоимость финансирования. Система рассчитывает, сколько компания платит банку за факторинг по каждой сети. Это помогает принимать решения - с какими сетями выгоднее работать через факторинг, а с какими лучше договариваться о прямой оплате.
Многие факторинговые компании предоставляют API для автоматического обмена данными. Платформа может интегрироваться с системами банков для передачи реестров и получения информации о финансировании.
Рост бизнеса увеличивает объем факторинговых операций. Больше торговых сетей, больше отгрузок, больше реестров для банка. Без автоматизации это означает пропорциональный рост нагрузки на финансовый отдел.
Битрикс24 позволяет масштабировать факторинг без увеличения штата. Система обрабатывает любое количество требований - 50 или 500 накладных в месяц. Время формирования реестра не зависит от объема данных. Генератор документов создает реестр на 100 позиций так же быстро, как на 10.
Факторинг - финансовый инструмент, требующий строгого контроля. Ошибки в реестрах, превышение лимитов, потеря документов - все это создает риски для бизнеса.
Система исключает человеческий фактор при формировании реестров. Данные переносятся автоматически из учетной системы. Генератор документов заполняет шаблоны без ручного ввода. Вероятность ошибки в номере накладной или сумме стремится к нулю.
Мы автоматизируем факторинговые операции в Битрикс24 под требования вашего бизнеса. Выстраиваем смарт-процессы для управления реестрами уступок, настраиваем интеграцию с учетной системой и банками, разрабатываем шаблоны документов под форматы факторинговых компаний.
Система автоматически контролирует лимиты, исключает ошибки при формировании реестров и обеспечивает полную прозрачность операций.
Результат - финансовый отдел формирует реестры в несколько кликов вместо часов ручной работы, банк принимает документы с первого раза, вы получаете финансирование без задержек и видите полную картину по каждой торговой сети.
Свяжитесь с нами, и мы с удовольствием выстроим процессы автоматизации факторинга под специфику именно вашего бизнеса.
Будем рады оказаться полезными.
В нашем блоге мы накапливаем интересные материалы основанные на нашем практическом опыте - реализованных проектах автоматизации, разработке приложений и интеграций, разработке ИИ-решений.
© 2003 - 2026 All rights reserved.
— Бесплатные Сайты и CRM. Создать сайт самому онлайн