Автоматизация  регулярных   платежей 

Задумывались ли вы, сколько времени и усилий уходит на управление регулярными платежами в вашем бизнесе?

Ручное выставление счетов, сложные способы оплаты и постоянный контроль за поступлениями могут превращать этот процесс в настоящий кошмар как для вас, так и для ваших сотрудников. Многие компании сталкиваются с проблемами, которые не только замедляют работу, но и ухудшают клиентский опыт: необходимость вручную выставлять счета, трудности с управлением подписками, потеря клиентской информации и отсутствие удобных инструментов для анализа и маркетинга.

Эти сложности могут серьезно повлиять на эффективность вашего бизнеса. Наше решение на базе Битрикс24 призвано устранить эти проблемы, предлагая инновационный подход к управлению регулярными платежами. Теперь ваши клиенты смогут с легкостью управлять своими платежами, а вы — сосредоточиться на развитии бизнеса, не отвлекаясь на операционные заботы. 

Первым делом клиент заполняет регистрационную форму, в которой указывает свои личные данные и предпочтения. Эта информация автоматически сохраняется в системе, создавая для клиента личный кабинет. В этом кабинете клиент может в любой момент отслеживать свои платежи, управлять подписками и обновлять информацию. Одновременно все данные синхронизируются с CRM-системой Битрикс24, где формируется карточка клиента, содержащая всю важную информацию для последующей работы.

После регистрации клиент выбирает наиболее удобный для себя способ оплаты — разовый платеж или регулярный (рекуррентный). При выборе регулярного платежа клиент совершает первую оплату и соглашается на автоматическое списание средств с его карты в дальнейшем. Это избавляет клиента от необходимости вручную подтверждать каждый последующий платеж.

После настройки оплаты система начинает работать в автоматическом режиме. Каждый раз, когда наступает время очередного платежа, система автоматически выставляет счет и отправляет его в платежную систему. Далее она получает ответ о статусе платежа (успешный или неуспешный) и уведомляет клиента по электронной почте. Клиент получает уведомления о статусе платежа и может управлять своими платежными данными через личный кабинет.

Все данные о клиенте и его платежах автоматически синхронизируются с CRM Битрикс24, что позволяет легко управлять платежами и взаимодействием с клиентом. 

Когда вы устанавливаете дату платежа, система автоматически обновляет ее на дату следующего платежа после успешного завершения текущего. Дата будет обновляться до того момента когда платеж перестанет быть регулярным.
Кроме того, система включает автоматизированный процесс, который вычитает сумму платежа из общей задолженности. Это особенно полезно для отслеживания оставшегося баланса по лизингу или кредиту, позволяя легко видеть оставшуюся сумму долга. 

Интеграция с финансовой системой, чтобы отслеживать и записывать каждую транзакцию. Система автоматически суммирует все платежи, сделанные контрагенту, и обновляет общий баланс. Создание отчета, который суммирует все записи о платежах, связанных с конкретным контрагентом, и отображает общую сумму выплаченных средств. 

При каждой новой транзакции система автоматически обновляет счетчик платежей для каждого контрагента или договора. Для этого можно настроить дашборды Битрикс для отображения количества сделанных платежей по выбранным критериям (контрагент, договор и т.д.). 

Настройка системы для расчета оставшегося долга, вычитая сумму оплаченных платежей из общей суммы долга по каждому договору. Генерируется отчет, который будет показывать текущее состояние долга по каждому договору, обновляя данные в реальном времени по мере поступления новых платежей. 

Система должна автоматически фильтровать и суммировать все платежи, сделанные в текущем месяце, используя дату транзакции. Ежемесячный отчет, который отображает сумму всех платежей, выполненных в текущем месяце. Это может быть реализовано через динамические дашборды.

Чтобы настроить оплату картой Сбербанка, перейдите в Центр продаж, затем в раздел Платежные системы и выберите пункт Другие платежные системы. Найдите Сбербанк и нажмите "Настроить". В блоке "Настройка обработчика ПС" выберите "Показать все". Логин и пароль для настройки получите у менеджера Сбербанка. Адреса перенаправления клиента после оплаты можно оставить по умолчанию. 

В Битрикс24 можно подключить систему быстрых платежей (СБП), которая позволяет вашим клиентам мгновенно оплачивать товары и услуги через QR-код с помощью приложений любых банков, поддерживающих СБП. Деньги зачисляются на ваш счет моментально, а оплата возможна круглосуточно. Для начала нужно открыть счет в банке, зарегистрироваться в СБП, настроить соединение с Битрикс24, и затем клиенты смогут выбирать оплату через QR-код на вашем сайте. Процесс автоматизирован, что делает его удобным и быстрым как для бизнеса, так и для клиентов. 

Инструмент позволит оперативно и просто создать платежный график для любого Лида или Сделки. Можно выбрать один из трех вариантов для составления графика: равномерные платежи, полная оплата или индивидуальный план. Для каждой из этих схем можно настроить параметры, такие как срок рассрочки, периодичность платежей, сумма первоначального взноса, дата первого платежа и другие условия. Все рассчитанные платежи отобразятся в разделе «Платежи», где можно ознакомиться с платежами по каждому Лиду или Сделке. Можно редактировать или удалять платежи при необходимости.