Менеджер получает заказ от постоянного клиента и оформляет отгрузку. Товар уходит со склада, накладная подписана, а через неделю выясняется, что у клиента уже была просроченная задолженность на 300 тысяч рублей. Теперь компания потеряла и товар, и деньги, потому что никто не проверил сальдо перед отгрузкой.
Ручной контроль не работает при потоке заказов. Менеджер должен помнить о долгах каждого клиента, заходить в учетную систему, проверять сальдо, сверять с кредитным лимитом. При 20-30 отгрузках в день это физически невозможно. Часть проверок пропускается, часть выполняется формально, а результат один - товар уходит тем, кто не должен его получать.
Компания несет двойные потери. Товар отгружен, но не оплачен - это замороженные деньги в дебиторке. Одновременно упущена возможность продать этот товар платежеспособному клиенту. Чем дольше длится ситуация, тем больше накапливается задолженность, тем сложнее ее взыскать, тем выше риск полной потери средств.
Разработанный нами функционал автоматизирует проверку платежеспособности клиента перед каждой отгрузкой. Интеграция с учетной системой получает актуальное сальдо, сравнивает с кредитным лимитом, проверяет наличие просрочки. Если условия не выполнены - система блокирует создание накладной и уведомляет ответственных сотрудников.
Менеджер создает сделку на отгрузку в CRM. Система через интеграцию обращается к учетной системе и получает текущее сальдо клиента. Если задолженность превышает установленный лимит или есть просроченные платежи - робот останавливает процесс и переводит сделку на стадию "Требуется согласование". Менеджер видит причину блокировки и понимает, что нужно решить вопрос с долгом перед новой отгрузкой.
Для разных категорий клиентов работают разные условия. Крупным партнерам с историей своевременных платежей доступен лимит в 5 миллионов рублей и отсрочка до 30 дней. Новым клиентам - только предоплата или минимальный лимит в 100 тысяч. Проблемным должникам - полная блокировка до погашения задолженности. Система применяет правила автоматически на основе данных из CRM и учетной системы.
Если менеджер пытается создать отгрузку заблокированному клиенту, система фиксирует попытку и уведомляет руководителя. Это исключает ситуации, когда сотрудник под давлением клиента обещает "решить вопрос" и ищет способы обойти контроль. Все исключения проходят через согласование с финансовым директором, который видит полную картину по задолженности и принимает решение на основе данных.
Эффективность кредитного контроля зависит от актуальности данных о задолженности. Интеграция с 1С обеспечивает синхронизацию информации в режиме реального времени и исключает ситуации, когда клиент уже оплатил долг, а система продолжает блокировать отгрузки.
Не все клиенты требуют одинакового контроля. Постоянный партнер с безупречной историей платежей и новый покупатель с неизвестной репутацией - это разные уровни риска. Система позволяет настроить дифференцированный подход к кредитному контролю.
Автоматизация кредитного контроля не только предотвращает отгрузки должникам, но и создает прозрачность процесса. Руководство видит, сколько сделок заблокировано, какие клиенты регулярно превышают лимиты, где система предотвратила потери.
Когда компания растет, количество клиентов и отгрузок увеличивается. Ручной контроль кредитных лимитов перестает работать - финансовый отдел не успевает проверять каждую сделку, менеджеры забывают уточнять сальдо, потери от отгрузок должникам растут. Автоматизация позволяет масштабировать процесс без увеличения штата контролеров.
Мы выстроим процессы автоматизации кредитного контроля в Битрикс24 с интеграцией в вашу учетную систему. Настроим правила проверки сальдо и кредитных лимитов, создадим бизнес-процессы для блокировки отгрузок и согласования исключений, обеспечим синхронизацию данных между платформой и 1С в режиме реального времени. Система будет автоматически проверять каждую сделку перед отгрузкой и блокировать создание накладной при превышении лимита или наличии просрочки.
Используя разработанный функционал, компания перестает терять товар и деньги на отгрузках должникам, менеджеры работают только с платежеспособными клиентами, финансовый отдел видит полную картину по кредитным рискам и управляет лимитами на основе актуальных данных, а не предположений.
Обратитесь к нам, и мы разработаем решение по автоматизации кредитного контроля именно под вашу специфику работы.
Будем рады оказаться полезными.
В нашем блоге мы накапливаем интересные материалы основанные на нашем практическом опыте - реализованных проектах автоматизации, разработке приложений и интеграций, разработке ИИ-решений.
© 2003 - 2026 All rights reserved.
— Бесплатные Сайты и CRM. Создать сайт самому онлайн